使用指南

在「帳戶」建立一個銀行帳戶，輸入上個月月初的起始金額

例： 玉山台幣 3000元

截圖銀行 App 的上個月明細，分享到家計 AI

打開銀行 App，截圖上個月明細後，透過分享直接傳送到家計 AI，再打開 App。

小技巧：用分享方式不會儲存到相簿，而且可以先分享多張截圖再打開——等待 AI 處理時可以繼續做自己的事。

確認每筆紀錄，匯入帳戶，核對餘額

• 確認每筆是收入、支出，還是轉帳（轉到自己其他帳戶，不算收支）。
• 確認無誤後匯入剛建立的銀行帳戶，並確認帳戶最新餘額與銀行 App 上個月月底的餘額相同。結果： 玉山台幣 3000 - 2127 = 873 元

每月截圖銀行明細

• 把每個銀行帳戶的明細截圖丟入，AI 自動分類。確認每筆是收入、支出，還是轉帳（轉到自己其他帳戶，不算收支）。
• 信用卡繳款直接記為其他支出即可，不用另外追蹤信用卡明細。

每月截圖銀行明細

• 把每個銀行帳戶的明細截圖丟入，AI 自動分類。確認每筆是收入、支出，還是轉帳（轉到自己其他帳戶，不算收支）。
• 信用卡繳款，選擇繳納卡費，並指定一個「信用卡」帳戶 (初期金額為0)。結果：匯入帳戶 -1018，玉山信用卡 +1018。

截圖信用卡明細，確認餘額歸零

再把信用卡當月帳單截圖丟入，AI 自動辨識並分類各筆消費。確認分類是否有誤，匯入到信用卡帳戶。最終信用卡帳戶的餘額應回歸為 0（相抵繳清）。

從「設定」更換 AI 模型

前往 App 的設定更換 AI 模型。裝置端與雲端的辨識通常比 Apple 原生更準確。

只截有交易的部分，避免漏抓

若出現漏抓交易的情況，只截圖有交易記錄的區塊，辨識更快更準：

• 截圖時直接調整選取範圍後分享
• 辨識後透過重新選擇辨識區域調整

截圖時連同月份一起截入

若每筆交易只顯示日期而沒有月份，盡量將上方顯示月份的區域一同截入。

若怎樣都截不到，日期可能需要手動調整。

手動修正分類，下次自動套用

對分類結果不滿意，可以手動修改。按下 重新辨識 ，或下次辨識到相同摘要時，就會自動歸入你設定的類別。

刷卡後，透過拆帳標籤分帳

掃描結果畫面，點擊該筆金額旁邊的拆帳標籤，指定要分成幾筆。

指定拆分筆數

設定分成幾份，系統自動計算每人應付金額。

需要請款的部分選「代墊」

屬於幫別人墊付的那份，選擇代墊，並指定一個關聯「應收款」帳戶，納入應收款追蹤。結果：匯入帳戶 - xxx 元， 應收款 + xxx元。

• 實際收款，如果是現金收款。將 「應收款」 轉帳其金額 到實際收款的 現金帳戶，應收款餘額歸零。結果： 「應收款」 轉出 - xxx元 ， 餘額=0， 轉入帳戶 + xxx 元(收回款項)。
• 實際收款，如果是數位轉帳，下次掃描帳戶明細截圖時將該筆正金額設置為代墊，關聯帳戶選應收款。結果：匯入帳戶 + xxx 元，應收款 - xxx 元, 餘額=0。

建立「出差請款」應收款帳戶

新增一個應收款帳戶，命名為「出差請款」。

出差款項選「代墊」

• 輸入每筆出差支出時，選擇代墊，並指定「出差請款」帳戶。結果： 匯入帳戶 -7897， 出差請款 +7897。
• 實際請款後，將 出差請款 轉帳其金額 到實際收款帳戶，應收款餘額歸零。例： 出差請款 轉出 -7897 ， 餘額=0， 轉入帳戶 + 7897(收回款項)

建立「代墊款」應收款帳戶

新增一個應收款帳戶，命名為「代墊款」，專門追蹤出國幫人代買的金額。

代買品項直接設為代墊

每筆出國代買的支出，直接設為代墊並關聯「代墊款」帳戶。對方還錢後，轉帳到實際收款的帳戶，餘額歸零。

建立帳戶：輸入投入本金紀錄

新增投資帳戶時，需要輸入過去各期投入本金的日期與金額。這些資料是計算年化報酬率（XIRR）的基礎，建議不要略過。

後續調整餘額或增減金額

之後更新帳戶餘額時：

• 有選擇關聯帳戶 → 視為轉帳（投入本金或提領報酬），不需手動再輸入本金紀錄
• 沒有關聯帳戶 → 視為投資收入或投資損失（例如股利、帳面虧損）

掃描前，點選右上角的語言並啟用自動翻譯

點選掃描頁面右上角的語言，並開啟自動翻譯，出現語言包下載，請按下而不是按下完成，完成下載iOS翻譯用的語言包才能自動翻譯。

實際使用

掃描後 App 會自動將品項名稱翻譯成中文。

前往 設定 → 類別管理

選擇某個類別，即可找到「自動學習你的分類偏好」開關。

• 開啟： 在 AI 分類錯誤而你手動修正時，會自動將該摘要放入 AI 提示。下次 AI 就知道類似這種摘要需要放入此類。

• 關閉： 由於 AI 記憶能力有限，當超出限制時會記住最新的、忘掉最舊的。如果不想這樣，可以關閉，手動輸入最常用的幾種摘要，就不被 AI 自動遺忘。

進入「捷徑」App，新增捷徑

在主畫面一直往左滑到最後一頁（App 資料庫），在搜尋列輸入「捷徑」。進入後，點右上角「+」新增捷徑。

設定捷徑內容

重新命名為「拍攝截圖」，依序新增兩個動作：

1. 拍攝截圖（拍攝螢幕快照）
2. 分享（分享截圖）

設定背面輕點觸發

前往設定 → 輔助使用 → 觸控 → 背面輕點 → 輕點三下，選擇剛才建立的「拍攝截圖」捷徑。

實際使用

在手機背面連敲三下，系統自動截圖並彈出分享選單，選擇家計 AI 即可匯入。

進入「捷徑」App，新增捷徑

同上，前往 App 資料庫搜尋「捷徑」，點右上角「+」新增。

設定捷徑內容

重新命名為「記帳」，依序新增兩個動作：

1. 聽寫文字
2. AI 記帳（家計 AI 圖示）→ 點選「內容」，選擇聽寫的文字

實際使用

對著手機說：「嘿 Siri，記帳」，Siri 提示 文字是什麼 之後，說出消費內容，例如：

「高鐵 1500」

家計 AI 自動解析並建立記帳紀錄。 小技巧：常用的現金帳戶可以透過排序放到第一個

開啟共享設定

前往設定 → 雲端與分享 → 共享設定 → 與更多人共享。

選擇傳送連結的方式

選擇用什麼方式傳送邀請連結，可以選 Line 聯絡人直接傳送。

填入對方的 Apple ID

• 在製作連結的頁面填入對方的Apple ID 信箱，按下分享連結 → 製作連結 … → 選擇傳送對象。
• 該頁面底下也會顯示你的 Apple ID 信箱，對方如果要分享給你就用這個信箱。

對方接受邀請

• 對方收到連結後，前往設定 → 雲端與分享 → 我加入的分享，貼上連結後按接受。
• 如果對方沒收到連結，在步驟1的畫面應該會有 拷貝連結的選項，按下後用通訊軟體寄送給對方。

從儀表板切換查看

完成後，可從儀表板選擇 伴侶 或 家庭 ，查看對方/雙方合計的儀表板統計。

下載轉換工具，照著指引操作 (支援AI分類)

下載到你的電腦後點開，依照網頁上的步驟操作，將你的檔案轉換為家計 AI 可匯入的格式。

將轉換好的檔案放到 iPhone 的「檔案」App

透過 AirDrop、iCloud 或連接電腦，將轉換後的檔案放到 iPhone 的檔案 App。

使用匯入備份功能

在家計 AI 前往設定 → 資料管理 → 匯入備份。

注意：匯入後原有資料將被取代，操作前請先確認。